Perencanaan Keuangan, Perencanaan Pensiun dan Saran Investasi adalah hal yang berbeda. Perencanaan keuangan melibatkan seluruh situasi keuangan dan meletakkan rencana untuk membawa anda ke tujuan.
Ini termasuk melihat jenis kredit rumah yang dimiliki (dan juga semua jenis utang yang mungkin dimiliki), pertanggungan asuransi, keuntungan perusahaan, situasi keluarga, stabilitas karir, kebiasaan belanja, dokumen hukum, rencana pensiun, pada dasarnya apa pun yang anda lakukan dengan uang.
- Nasihat investasi hanyalah salah satu bagian kecil dari perencanaan keuangan. Ini ada hubungannya dengan penempatan uang anda, dari mengambil dana dalam rencana dana pensiun untuk memilih saham dan obligasi untuk mengevaluasi risiko investasi anda kedalam bisnis baru.
- Perencanaan pensiun melibatkan seperangkat keterampilan yang lebih dari sekadar perencanaan keuangan atau memberikan nasihat investasi.
Seorang perencana pensiun harus memiliki pemahaman yang jelas bahwa aset keuangan Anda mengumpulkan, serta sumber lain yang Anda miliki seperti pensiun, jaminan sosial, pekerjaan paruh waktu, ekuitas rumah, dll semua potongan puzzle yang harus diletakkan bersama-sama dengan cara yang akan mengakibatkan pengiriman gaji bulanan yang dapat diandalkan untuk Anda setelah Anda pensiun.
Hanya karena seseorang menawarkan perencanaan keuangan tidak berarti mereka menawarkan saran investasi dan perencanaan pensiun atau sebaliknya. Pastikan Anda memahami perbedaan ini sebelum mencari layanan yang dibutuhkan.
(www.permatabank.net)
